8月23日，中國證監(jiān)會就《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定(草案)》(簡稱草案)公開征求意見，證監(jiān)會表示，草案對證券公司代銷金融產(chǎn)品活動做了一般規(guī)定，證券公司無論代銷何種金融產(chǎn)品，原則上均適用。

草案對何為“代銷金融產(chǎn)品”進行了界定，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

草案規(guī)定，證券公司代銷金融產(chǎn)品時，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品；采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品；與客戶分享投資收益、分擔投資損失；使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金；證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。

證監(jiān)會同時對草案做出解釋，其中草案規(guī)定可以代銷的金融產(chǎn)品，應當是國家有關(guān)部門(如中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會、中國保監(jiān)會等)或者其授權(quán)機構(gòu)批準或者備案在境內(nèi)發(fā)行的金融產(chǎn)品。例如，證券公司理財產(chǎn)品、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、保險產(chǎn)品等。

證監(jiān)會在草案起草說明中表示，在成熟市場，證券公司代銷其他機構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品是一種通行的做法。證監(jiān)會也已允許證券公司從事代銷證券投資基金和其他證券公司的資產(chǎn)管理計劃。經(jīng)過這些年來的實踐，證券公司已經(jīng)積累了一定的管控代銷風險的能力，證監(jiān)會也積累了一定的監(jiān)管經(jīng)驗，擴大證券公司代銷金融產(chǎn)品范圍的條件基本具備。另一方面，此次國際金融危機也充分暴露了金融機構(gòu)不當銷售所導致的問題，有必要引以為戒。